スワップポイント投資戦略

2024年11月29日追記

Ver.2のスワップポイント投資戦略を書きました。

スワップポイント投資戦略 Ver.2 を見る

自分なりのスワップポイントにおける投資戦略を一度まとめておきたいと思ったので、なんか色々書いてみます。

尚、あくまでも自分はそう感じた、そう思ったというだけで推奨はしていません。
「こういう考えでやってる奴も居るんだな」くらいで受け止めてください。

スワップポイント投資とは？

FXでは、ポジションを持ったまま次の日になると、スワップポイントが貰えます。
このスワップポイントというのは「金利差調整分」とも呼ばれ、2カ国間の金利差によって発生する損益です。

低金利の国の通貨を買って、高金利の国の通貨を売る場合は支払いが生じて、逆の場合は利益が生じます。
なので、新興国通貨や現状の米ドルとかもそうですが、金利が高い国の通貨を買えばスワップポイントが貰えます。

ボクの場合は、トルコリラを買うことでスワップポイントを得ています。
世の中的に人気なのはメキシコペソでしょうか。

このスワップポイントを得ることを目的に行う投資がスワップポイント投資です。

FXをやったことが無い人からすると、危険とか怖いみたいなイメージでリスクが高いって思う人も多いと思いますが、スワップポイント投資は無理なレバレッジにしなければ、比較的リスクが低い分類です。

仕組みは異なりますが、イメージ的には外貨預金における金利と近いです。
外貨預金の場合は、レバレッジは掛けられないので1倍になり、FXでもレバレッジを掛けなければリスク的にはほぼ同じになります。

より具体的にスワップポイントについて知りたい方は、以下の記事も参考にしてみて下さい。

スワップポイントとは？｜みんなのFX

なぜスワップポイントを選んだか

世の中には色んな投資が有って、実際にボクもWealthNaviや投資信託とかもやっています。
これらも比較的安定して稼げますが、利回りを考えるとスワップポイントはレバレッジ1倍でも年利30％超えを目指せる可能性が有り圧倒的に良いからです。

でも、その利回りに対して、言われるほどリスクが高いとは思わなかったんですよね。
優良って言われてる株だって何が起こるか分かりませんし、投資信託も減るときは減りますからね。

当然新興国通貨も安定はしていませんが、国が無くなったりデフォルトを起こす可能性は、その辺の上場企業が上場廃止になる確率より低いんじゃないかなって思いました。

後は、トルコリラは現在底値に近いんじゃないか！？というのが有ります。
10年下落トレンドを続けた通貨なので信用も何も有りませんが、2024年4月21日現在4.7円付近なので、下がるにしても4.7円が最大です。
そのため、下げ幅の限界が見えますし、低レバレッジでの運用をするにも証拠金が少なく済みます。

なので、トルコリラでのスワップポイント投資を選びました。

FX業者は？

IG証券一択でしたが、IG証券が信用を失うような事をやってくれたので、不安になりIG証券のFX口座2は2024年5月28日に全決済。その資金はインヴァスト証券のトライオートに移動させました。

レバレッジはどのくらい？

実効レバレッジ2倍を目安にしています。
とは言え、ちょっと欲が出たりして、2.2倍くらいになる時も有ります。

ロスカットラインはおおよそ3円です。

しばらくは大丈夫かなぁと思っていますが、10年下がり続けている通貨なので、証拠金が増えるに連れ、徐々に実効レバレッジは下げていきたいとは思っています。
理想としては、1.5倍くらいが目安でしょうか。

現在所有しているポジションの平均レートが4.9円くらいですが、1.5倍だと2円をちょっと切るくらいまで耐えれます。
なんか2027年か2028年くらいにトルコリラは2.4円になるとかどーとか言ってるのも見たことが有るので、やはり1.5倍くらいまでが安心して運用できるレバレッジかも知れません。

ハイレバ戦略も開始

低レバレッジでの運用も心がけてるとか書いといてイキナリ矛盾してますが、ハイレバチャレンジもしてみたい気持ちが抑えられず、2024年4月30日からトライオートFXの資金をIG証券のFX口座2に移動して、ハイレバでの運用も開始しました。
IG証券は手軽に複数口座作れるので、証拠金を分けてリスク分散させられるのは良いですね。

追々メキシコペソ専用口座を作るとかも有りかもって思っています。

2024年5月29日追記

ハイレバ口座は、2024年5月28日に全決済してトライオートに移動しました。

損切りや利確は？

しません！

どんなに下がっても損切りするつもりは無いので、ずっとホールドです。もう、アホールドと言われようが持ち続ける気持ちでやっています。
ロスカットが先か、FX業者が取り扱いを辞めるのが先か…！

しかし、逆にものすごい上がったら悩ましいところですね。
普通はどこかで利確して、ちょっと下がったらまた買うみたいな戦略が多いと思いますが、ちょっとやそっと上がったくらいじゃ利確しません。

まぁ手放すとしたら、70歳過ぎとかでしょうか。
これを書いてる時点だと後30年弱。

もしくは、2007年に99円をつけたことが有るので、それを超えた時とか？ボクが生きてるうちにトルコリラが100円超えるとか想像つきませんけど、まぁそのくらい上がるんだったらもう手放していいかなと。
現状、95Lot持ってるので95円も上がったら9千万っすね！ありえないなｗ

さすがに数十円って上がると、途中で欲望に負けて利確しそうですが、～20円程度じゃ利確しないつもりです。

なぜ利確しないのか

巷じゃスワップポイント投資で、無限貯金箱を目指す！って言ってる人も居ますが、まさにそんな感じで、一気に大金を稼ぐ事じゃなくて、日々安定したスワップを受け取ることが目的だからです。

なので、ものすごい握力強めで行く覚悟を持ってます。

それに、トルコリラなんて不安定な通貨ですから、仮に10円近くまで上がったとしてもまた5円切る可能性だって有るので、一度利確して下手に高値でポジション持ちたくないってのは有ります。

そういう裁量トレード的なのは、別の通貨ペアなら遊びレベルでちょっとはやりますが、トルコリラはひたすらホールド作戦です。

でも、もちろん金利差が無くなってスワップポイント貰えないとか、むしろ支払いになってしまうならトルコリラは当然撤退しますが、スワップポイント投資自体は長く続けたいので、別の通貨ペアに乗り換えるとかはすると思います。

円の金利が新興国通貨より高くなるのは現状だと想像もつきませんけど。

最終目標

毎月のスワップポイントが安定して50万を超えるのが目標です。
月50万有れば、老後の心配いらないですからね。

とは言え50万届いたとしても、そこで止めることはせず、引き続き増やしていきたいと思ってます。
むしろ、1000Lotくらい持ちたいと思っているので、そうなれば月100万超えてくるはず。

月100万有れば、好きに旅行とか楽しめそうで良いですね。
老後はそのくらいゆとりが欲しいものです。

終わりに

トルコリラがある程度下がるのは覚悟してるけど、とにかく無くならないで欲しい。
デフォルトだけは止めて！！